İki Getiri Birlikte Çalışır
USD cinsi bir varlığa TL ile yatırım yaptığında sonuç hem varlığın USD getirisinden hem USD/TRY değişiminden etkilenir. İki oran basitçe toplanmaz; bileşik olarak çarpılır.
Ters Yönde de Çalışır
Varlık USD'de yükselirken TL güçlenirse TL getirisi azalabilir. Varlık USD'de düşerken dolar TL karşısında yükselirse TL kaybı sınırlanabilir. Kur, kötü bir yatırımı otomatik olarak iyi yapmaz; yalnızca ölçüm para birimini değiştirir.
DCA'da Kur Hesabı
Her aylık katkı, o ayın tarihsel kuru ile varlığın doğal para birimine çevrilmelidir. Bütün geçmiş katkıları bugünkü kurla dönüştürmek gerçekte satın alınamayacak birim üretir.
Kontrol Listesi
- Alışta tarihsel, değerlemede bitiş kuru kullan
- Varlık ve kur katkısını ayrı göster
- Kur makasını ve dönüşüm ücretini ekle
- Nominal TL sonucunu enflasyona göre ayrıca düzelt
Sonucu Nasıl Kullanmalısın?
Bu analiz tek bir “kazanan” seçmek için değil, aynı varsayımları görünür ve tekrar edilebilir hale getirmek için hazırlanmıştır. Hesaplayıcıda tutarı, başlangıç tarihini, para birimini ve katkı sıklığını değiştirerek sonucun ne kadar hassas olduğunu kontrol et. Karar vermeden önce en iyi dönem kadar en kötü dönemi de incele.
Gerçek yatırım sonucunda işlem fiyatı, alış-satış makası, komisyon, vergi, ürün gideri ve veri sağlayıcının kullandığı kapanış saati fark yaratabilir. Bu nedenle gösterilen değerler brüt tarihsel karşılaştırmadır; kişisel getiri veya gelecek tahmini değildir.
